工行宿州分行开展四季度个人信贷业务系统及征信合规应用检查 - 宿州论坛

为进一步规范个人信贷业务系统、用印、征信等具体流程操作，根据总行制订的相关制度办法，在省行的统一调度下宿州分行开展了个人信贷业务系统及征信合规应用检查工作。

为确保自查工作顺利进行，工行宿州分行市行个贷中心系统管理员严格对照检查要点重点检查电子印章、实物印章管理和使用情况：查阅新一代个贷系统实物印章用印记录，查看用印执行人是否与用印调查人混同；系统岗位角色设置：按人员岗位名单检查使用电子印章的机构须配备合同管理岗和用印审核岗，合同管理岗不得由贷款营销岗、贷款调查岗兼任。有权审查审批人及用印相关人员的履职情况。

针对个人征信及异议处理方面，重点检查：发起查询前，是否在系统中加载对应授权材料的影像文件。查阅征信查询授权书版本是否正确，是否完整、准确填写授权书相关要素。拒贷客户征信查询资料保管情况。异议处理是否符合条件。

关键岗位功能组设置方面重点检查是否按照省行要求将个贷人员按功能组进行设置。

工行宿州分行市行要求各行要对照通知要求逐项自查，客观真实反映问题。发现问题及时整改。